數(shù)據(jù)說明：產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)范圍為理財(cái)公司發(fā)行的投資周期在6個(gè)月的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品，統(tǒng)計(jì)截止日期為2025年11月7日，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為近1年。榜單排名來自理財(cái)通AI全自動(dòng)化實(shí)時(shí)排名，如您對(duì)數(shù)據(jù)有疑問，請(qǐng)?jiān)谖哪┞?lián)系助理進(jìn)一步核實(shí)。

【資料圖】

南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)顯示，截至2025年11月7日，理財(cái)公司合計(jì)存續(xù)414只（未合并產(chǎn)品份額）6個(gè)月期限的公募“固收+權(quán)益”產(chǎn)品。其中，近1年凈值增長率排名前十的產(chǎn)品分別來自信銀理財(cái)、平安理財(cái)、興銀理財(cái)?shù)?家理財(cái)公司。

信銀理財(cái)“慧盈象固收增強(qiáng)六個(gè)月持有期9號(hào)理財(cái)產(chǎn)品B類”近1年收益率達(dá)到6.03%，斬獲榜單季軍。值得一提的是，該產(chǎn)品在取得優(yōu)異業(yè)績的同時(shí)也展現(xiàn)出較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，近1年最大回撤低至0.18%，年化波動(dòng)率低于1%。

信銀理財(cái)“慧盈象”系列產(chǎn)品隸屬“固收+”產(chǎn)品矩陣，聚焦多資產(chǎn)多策略配置理念。根據(jù)配置權(quán)益比例的不同，“慧盈象“系列分為固收增利系列和固收增強(qiáng)系列。其中，固收增利系列的權(quán)益配置比例在0-5%，追求低波動(dòng)的穩(wěn)健收益；固收增強(qiáng)系列的權(quán)益配置相對(duì)更高，持倉比例在0-20%，追求更高的彈性收益。

據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)，“慧盈象固收增強(qiáng)六個(gè)月持有期9號(hào)理財(cái)產(chǎn)品B類”是二級(jí)(中低)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債-新綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)*75%+股票多空基金指數(shù)*20%+活期存款*5%。

該產(chǎn)品采用“固收打底，策略增強(qiáng)”的方式進(jìn)行投資，其中固收部分精選優(yōu)質(zhì)債權(quán)類資產(chǎn)，嚴(yán)控信用風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)，提供相對(duì)穩(wěn)健基礎(chǔ)；增強(qiáng)部分以絕對(duì)收益策略為主要投資方向，權(quán)益類、商品及金融衍生品類持倉比例不高于20%。組合配置層面，產(chǎn)品以數(shù)量化模型為主要手段進(jìn)行自上而下的倉位配置，在嚴(yán)控組合波動(dòng)率的情況下力爭實(shí)現(xiàn)較優(yōu)收益。

具體到資產(chǎn)配置情況看，該產(chǎn)品配置資產(chǎn)以債券、現(xiàn)金及銀行存款為主。截至2025年三季度末，產(chǎn)品穿透后持倉債券資產(chǎn)達(dá)到55.03%，現(xiàn)金及銀行存款持倉占比41.92%。

從業(yè)績表現(xiàn)看，“慧盈象固收增強(qiáng)六個(gè)月持有期9號(hào)理財(cái)產(chǎn)品B類”自成立以來持續(xù)穩(wěn)健增長，產(chǎn)品年化收益率長期跑贏業(yè)績比較基準(zhǔn)。根據(jù)南財(cái)理財(cái)通數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，該產(chǎn)品2025一季度、二季度年化收益率分別達(dá)到6.53%和4.56%，均跑贏當(dāng)期業(yè)績比較基準(zhǔn)中樞3.72%。2025年10月，產(chǎn)品更是實(shí)現(xiàn)了業(yè)績爆發(fā)，年化收益率突破10%關(guān)口，達(dá)到12.22%。

（圖表來源：南財(cái)理財(cái)通）

值得注意的是，據(jù)三季報(bào)披露，“信銀理財(cái)慧盈象固收增強(qiáng)六個(gè)月持有期9號(hào)理財(cái)產(chǎn)品”成立于2024年4月，截至10月27日，產(chǎn)品共計(jì)發(fā)行9個(gè)份額，其中B類份額成立以來年化收益率最高，達(dá)到4.7%。

（信銀理財(cái)“慧盈象固收增強(qiáng)六個(gè)月持有期9號(hào)理財(cái)產(chǎn)品B類”2025年三季度報(bào)告期末凈值表現(xiàn) ；數(shù)據(jù)來源：產(chǎn)品運(yùn)作報(bào)告）

展望后市，管理人在2025年三季報(bào)中表示，債市四季度基本面環(huán)比或小幅走弱，市場情緒較三季度略有修復(fù)，后續(xù)市場仍具備修復(fù)的韌性。