財(cái)聯(lián)社 5 月 12 日訊（記者 彭科峰）銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)的高管位置歷來被看做 " 香餑餑 "，但近期一些案例顯示，要想成功獲得監(jiān)管核準(zhǔn)并上任或許并非那么容易。

日前， 葫蘆島銀保監(jiān)分局就向廣發(fā)銀行沈陽分行復(fù)函稱，" 不予核準(zhǔn)程啟明廣發(fā)銀行葫蘆島分行副行長的任職資格 "，這意味著銀行系統(tǒng)提供的人選被監(jiān)管否決，無法走馬上任。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，今年以來金融行業(yè)高管被監(jiān)管層否決的案例并不少見，至少已有 3 名銀行業(yè)高管、2 名保險(xiǎn)行業(yè)高管因此無法上任。

年內(nèi)至少 5 名金融高管被監(jiān)管拒之門外

財(cái)聯(lián)社記者注意到，在葫蘆島銀保監(jiān)分局的這份 " 關(guān)于不予核準(zhǔn)程啟明任職資格的批復(fù) " 中，監(jiān)管層并未說明程啟明為何沒能獲得葫蘆島分行副行長任職資格的原因。

【資料圖】

5 月 11 日下午，財(cái)聯(lián)社記者向廣發(fā)銀行相關(guān)人士求證此事，但截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

而從公開信息可知，金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)高管任職資格被否雖然較為罕見，但今年以來也曾有多起案例發(fā)生。

今年 3 月 10 日，中國銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局發(fā)文稱，根據(jù)《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)海南銀保監(jiān)局審查，不予核準(zhǔn)周少宇萬寧金谷村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司行長助理任職資格。

在這一否決案例中，監(jiān)管批復(fù)還給出了具體理由：經(jīng)我局考察談話，周少宇不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款等相關(guān)規(guī)定。

3 月 22 日，洛陽銀保監(jiān)分局發(fā)文稱，不予核準(zhǔn)趙敏峰宜陽興福村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事任職資格。而其理由和海南省的案例類似——經(jīng)我局考察談話，趙敏峰不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，不符合《中國銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款等相關(guān)規(guī)定。

此外，在保險(xiǎn)行業(yè)，今年也已經(jīng)有兩起任職資格被否的案例。

2 月 21 日，中國銀保監(jiān)會(huì)山西銀保監(jiān)局發(fā)文稱，經(jīng)審核，曾亞楠不符合《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2020 年第 11 號(hào)）第二十五條規(guī)定的任職條件，不予核準(zhǔn)曾亞楠北京博瑞和銘保險(xiǎn)代理有限公司山西分公司主要負(fù)責(zé)人的任職資格。

4 月 3 日，中國銀保監(jiān)會(huì)山西銀保監(jiān)局再次發(fā)文稱，經(jīng)審核，苗壯不符合《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2020 年第 11 號(hào)）第二十五條規(guī)定的任職條件，不予核準(zhǔn)苗壯太原市佳合保險(xiǎn)代理有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理的任職資格。

去年 35 位金融高管不予上任，最大原因是 " 能力不合格 "

據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)，2022 年內(nèi)，依據(jù)銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布批復(fù)的公開信息顯示，至少有 35 名金融業(yè)擬任高管任職資格被否。

否決理由也涉及多個(gè)方面。財(cái)聯(lián)社記者梳理發(fā)現(xiàn)，類似案例中監(jiān)管機(jī)構(gòu)最常援引的否決理由是 " 經(jīng)考核談話等方式，（候選人）不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力 "。

去年，海南萬寧農(nóng)村商業(yè)銀行擬任副行長鄭全瑜、山西鄉(xiāng)寧農(nóng)村商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事武京、雙城惠民村鎮(zhèn)銀行擬任董事汪振宏、浙江溫州鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事胡奎、五臺(tái)萊商村鎮(zhèn)銀行擬任董事時(shí)磊、阿克陶縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事張國忠等都因?yàn)樵撛驘o緣赴任。今年以來的兩起銀行高管被否決的案例，其原因也同樣如此。

另外一個(gè)常見的否決理由，是相關(guān)人選被監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)擬任高管合規(guī)記錄不合格。比如去年，某大行錫林郭勒分行擬任行長助理烏文杰就是因?yàn)椴痪邆洹吨袊y保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 ( 2022 年第 5 號(hào) ) 第七十九條第二款規(guī)定的具有良好的守法合規(guī)記錄條件而被否。

另外，財(cái)聯(lián)社記者關(guān)注到，在 2021 年之前高管任職資格被否的一大主因還包括任職資格考試不過關(guān)。但 2021 年 2 月，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試已經(jīng)被正式取消。

業(yè)內(nèi)稱金融高管任職有 " 硬標(biāo)準(zhǔn) "，被否屬正常但銀行或有疏忽

在業(yè)內(nèi)人士看來，金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)關(guān)鍵崗位 " 位高權(quán)重 "，近年來監(jiān)管層對(duì)于這些 " 關(guān)鍵少數(shù) " 的要求和監(jiān)管加強(qiáng)在情理之中。

" 銀行業(yè)的高管變動(dòng)頻繁是很正常的事情。每年監(jiān)管層基本都會(huì)發(fā)布幾千份的人選審批，這里面被否決的還是少數(shù)。因此有些銀行、保險(xiǎn)、信托的高管任職資格最終沒有被核準(zhǔn)通過，應(yīng)該說是很正常的事情。" 某券商銀行業(yè)分析師在接受財(cái)聯(lián)社記者采訪時(shí)這樣表示。

該分析師舉例說，此前其在某家信托公司工作時(shí)，就曾經(jīng)歷過所在機(jī)構(gòu)一名總經(jīng)理人選被銀保監(jiān)局否決的案例，當(dāng)時(shí)監(jiān)管層給出的原因是從業(yè)年限不夠。

" 對(duì)于高管還是有很多硬指標(biāo)的，比如說年齡、從業(yè)年限、學(xué)歷、履職能力、過往表現(xiàn)等等，都是很客觀的。如果相關(guān)的指標(biāo)達(dá)不到，那么即便機(jī)構(gòu)推選上去，最終被監(jiān)管層否掉也很正常。可能銀行、保險(xiǎn)公司等推薦的時(shí)候確實(shí)忽略了，沒有全面考慮到 "，該人士對(duì)記者說。