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互聯(lián)網(wǎng)理財神器頻現(xiàn) “保本保息”背后是騙局

2021-09-17 07:50:53來源:北京商報  

“和余額寶一樣安全可靠并為國企背景”“預(yù)期收益是余額寶5倍,銀行活期的15-20倍”“1萬元存入預(yù)期收益3000元”……號稱為互聯(lián)網(wǎng)理財神器的創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)已徹底失聯(lián),十余人被騙超百萬血本無歸,但類似的理財宣傳騙局還在肆虐。北京商報記者進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),在一些微信群里,仍有不少人通過刷屏一些聳人聽聞的假新聞鏈接,以此傳播所謂的互聯(lián)網(wǎng)理財神器、暴富神器等,例如天禧鼎盛、騰尚產(chǎn)業(yè)、國投高科、金舜E電、經(jīng)鼎管理、國新E電等平臺,套路與創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)如出一轍。

金額28萬元周期2天

“銀行卡上有這2個字,趕緊去銀行注銷,否則就晚了!”“今天正式通知:10月1日起,央行將正式停止支付寶使用!”“社保新規(guī)出爐,這4類人可以不用交了!”……若是看到微信群刷屏的這些花樣百出的假新聞鏈接,你會好奇點開看一下嗎?千萬要警惕,一不小心就可能掉進(jìn)詐騙分子設(shè)下的第一道陷阱。

北京商報記者注意到,目前,仍有不少人在微信群里轉(zhuǎn)發(fā)一些聳人聽聞的假新聞鏈接,盡管鏈接標(biāo)題不一,但點開后傳播的都是一些“互聯(lián)網(wǎng)理財神器”,其中就包括天禧鼎盛(天禧鼎盛實業(yè)發(fā)展有限公司)、經(jīng)鼎管理(嘉興經(jīng)鼎投資管理有限公司)、國新E電(青島鑫永圖能源科技有限公司)、騰尚產(chǎn)業(yè)(廣州騰尚投資有限公司)、誼興之家(浙江誼興投資管理咨詢有限公司)、卓嘉實業(yè)(廣西卓嘉實業(yè)投資有限公司)等十余家平臺。

以騰尚產(chǎn)業(yè)這一平臺為例,其號稱300元起投,最低日化收益達(dá)0.7%,投300元,每天收益分紅36.5元,投資5000元,1天收益分紅539元。為一探究竟,北京商報記者通過點擊復(fù)制到瀏覽器打開的方式,完成了騰尚產(chǎn)業(yè)App的下載。

從App頁面來看,騰尚產(chǎn)業(yè)投資產(chǎn)品主要包括新手福利體驗項目、江蘇環(huán)保科技新型材料開發(fā)項目、無錫電纜橋架生產(chǎn)銷售項目、浙江溫州鄉(xiāng)村旅游開發(fā)項目、大連房地產(chǎn)開發(fā)建設(shè)項目等,項目周期1天、5天至130天不等,起投金額300元、1500元、6000元等遞增。

但詭譎的是,該平臺一個號稱保本保息的廈門翔安國際機(jī)場建設(shè)項目,起投金額高達(dá)28萬元,但投資周期僅僅2天。

北京商報記者嘗試對新手項目進(jìn)行體驗,但進(jìn)一步親測發(fā)現(xiàn),騰尚產(chǎn)業(yè)所謂的投資理財方式,其實也是通過銀行卡轉(zhuǎn)賬給個人。該平臺客服告訴北京商報記者,“使用手機(jī)銀行或是電腦網(wǎng)銀單筆充值1000元以上獎勵1%,單筆充值金額1萬元以上獎勵2%,每次充值都有贈送獎勵”。

名為充值但實際是通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬的投資方式,是什么套路?金額高達(dá)28萬元但周期僅僅2天的投資項目,真的靠譜嗎?

對此,騰尚產(chǎn)業(yè)客服回應(yīng)北京商報記者稱,“我們是國家重點實業(yè)項目投資合作公司,以及國家政策支持的基建產(chǎn)業(yè)項目,信息產(chǎn)業(yè),‘一帶一路’相關(guān)項目,國家‘十四五’項目等”。

除了騰尚產(chǎn)業(yè)外,北京商報記者對天禧鼎盛、經(jīng)鼎管理、卓嘉實業(yè)等平臺也進(jìn)行了一一求證采訪。其中,天禧鼎盛平臺電話被提醒為空號,經(jīng)鼎管理則回應(yīng)稱自身為實業(yè)投資理財平臺,對其業(yè)務(wù)合規(guī)性可去相關(guān)部門核實,而卓嘉實業(yè)則一聽到媒體身份便迅速掛斷了電話。

多位業(yè)內(nèi)人士告訴北京商報記者,無論是其跳轉(zhuǎn)鏈接的假新聞推廣方式,亦或保本保息的違規(guī)宣傳手段,還是通過轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行的另類投資方式,都風(fēng)險暗藏,且極有可能涉嫌詐騙。

事實上,無論是宣傳話術(shù)、投資方式還是運(yùn)作套路,騰尚產(chǎn)業(yè)的操作均與此前北京商報記者報道的《“理財神器”創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)的易容術(shù)》大同小異。但近兩日,創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)平臺已經(jīng)徹底失聯(lián),十余人超百萬元投資款血本無歸。

“保本保息”背后是騙局

北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn),無論是創(chuàng)達(dá)產(chǎn)業(yè)、騰尚產(chǎn)業(yè),還是其他十余款所謂的互聯(lián)網(wǎng)理財神器,雖然這些平臺運(yùn)營公司不一,但運(yùn)作模式換湯不換藥,稍加細(xì)辨,便不難識別。

具體來看,在宣傳上,這些平臺均以“2021年實業(yè)投資新風(fēng)口”“普通人也能‘錢生錢’”“所有理財產(chǎn)品都能保本保息”等說辭誘導(dǎo)投資者通過非正當(dāng)渠道下載App;在資質(zhì)上,平臺大多自稱有國企背景,并宣稱與多家銀行簽署資金存管協(xié)議,甚至?xí)卧旖鹑谠S可證等材料,以假亂真;另在操作上,一般都以小額高息的方式吸引投資者入場,博取投資者信任后,等待對方投入大額后再一筆“收割”。

了解操作套路后,又該如何加以識別?蘇寧金融研究院金融科技研究中心主任孫揚(yáng)告訴北京商報記者,“目前,金融監(jiān)管部門明確要求不允許‘保本保息’這類宣傳,這些平臺宣傳的高收益已經(jīng)涉嫌欺詐。投資者一旦看到這類宣傳方式,最好敬而遠(yuǎn)之,以防被騙”。

此外,投資者也應(yīng)認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)投資渠道,避免下載一些來路不明的理財App。多位銀行業(yè)人士告訴北京商報記者,投資款一般不會直接轉(zhuǎn)賬到個人賬戶,這種情況下建議慎重投資,避免上當(dāng)受騙。

除了辨別宣傳方式、選準(zhǔn)理財渠道外,易觀高級分析師蘇筱芮補(bǔ)充道,這些理財平臺既不具備基本的金融資質(zhì),在營銷宣傳上也違背金融宣傳的基本原則,涉嫌詐騙投資者。在她看來,投資者首先應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到金融是準(zhǔn)入性質(zhì)極強(qiáng)的行業(yè),需要持牌經(jīng)營,需要擁有監(jiān)管部門批設(shè)的牌照,未經(jīng)許可的將涉嫌非法吸收公眾存款等;其次,投資者應(yīng)當(dāng)對金融風(fēng)險擁有基本的認(rèn)知與了解,高收益又保本的項目不具備可持續(xù)性,基本上屬于騙子的話術(shù)。

強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)制

多方打擊不斷,緣何這些騙子理財平臺還能在市場肆虐?

蘇筱芮道出了三方面原因,一是近年來線下理財持續(xù)遭到清洗,一些不法分子開始轉(zhuǎn)戰(zhàn)線上,且有的還不出現(xiàn)在公開渠道中,行動更加隱蔽;二是一些網(wǎng)絡(luò)用戶缺乏對理財基本知識的掌握以及警惕性,容易被各類誘騙話術(shù)吸引;三是假理財多在投資者遭受損失才被發(fā)現(xiàn),事后難以通過系統(tǒng)化的技術(shù)手段“打早打小”。

“高回報、低風(fēng)險的網(wǎng)絡(luò)投資理財一定是詐騙,不信不試;不是正規(guī)平臺的理財網(wǎng)站、App堅決不信不下載;理財有風(fēng)險,投資需謹(jǐn)慎,非正規(guī)平臺決不嘗試。”北京商報記者注意到,針對類似互聯(lián)網(wǎng)理財騙局,多地警方也已發(fā)布提示。

針對這類違法行為,在業(yè)內(nèi)看來,要徹底整治還需進(jìn)一步多維度治理。

“除了警方嚴(yán)打犯罪行為外,互聯(lián)網(wǎng)、通信管理部門、市場監(jiān)管部門,也要加強(qiáng)對于這種廣告的審核,只有理財業(yè)務(wù)和銷售資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才允許宣傳。”孫揚(yáng)說道。

蘇筱芮則認(rèn)為,后續(xù),一方面需要繼續(xù)強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入機(jī)制,尤其是線上金融業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入,對流量平臺、應(yīng)用市場等用戶基數(shù)龐大的陣地加大監(jiān)測;另一方面也需要加強(qiáng)對普通金融消費者的宣傳教育工作,避免以“貪財”而上了騙子的當(dāng);對于不法分子也要加大打擊力度以形成市場震懾,設(shè)立公開渠道接受專項舉報;此外對于消費者,需要明白收益往往伴隨著風(fēng)險,不輕信無資質(zhì)機(jī)構(gòu)人員的話術(shù),保護(hù)好自己的錢袋子。(劉四紅)

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